本篇目录：
- 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文
- 2、大额现金交易的监管规定有哪些?
- 3、商业银行大额风险暴露管理办法
- 4、大额转账实行什么核实制度
- 5、大额贷款监测和风险防控
- 6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法多少个工作日内补正
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法全文
第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
第十四条 金融机构应根据本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。
大额现金交易的监管规定有哪些?
1、(一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 (二)没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
2、国家是这么规定的，个人的账户如果在日交易累积达到5万元或者一笔交易达到5万元，针对这样的情况，银行的工作人员就会把交易记录调出来查看，并且还会上传到检测中心进行检测。
3、（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
4、大额取现超过五万元会被监管。取款账户内现金取现当日超过五万元的会被监管，一般来说，银行对单个交易或当日累计交易超过5万元(含5万元)的现金存取款行为将纳入重点监控。
商业银行大额风险暴露管理办法
法律依据：《商业银行大额风险暴露管理办法》 第七条 商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。
中国银保监会正式公布《商业银行大额风险暴露管理办法》；商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。
所以大额风险暴露主要的监管指标就是三个：非同业单一客户、非同业关联客户、同业客户。
【答案】：C 对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。
在现代商业银行风险管理实践中，风险规避可以通过限制某些业务的经济资本配置来实现。
商业银行通常运用的风险管理策略包括以下几种：风险分散：通过将资产分散投资到不同的领域和行业，以降低单一风险的集中度。例如，通过投资于股票、债券、房地产等多个领域，以分散投资风险。
大额转账实行什么核实制度
1、最近央行发布了一条新的规定，每个储户或者银行每天的存取额度超过一定金额，就会被调查，目的是为了确保流通市场上的金额得到妥善的管理。
2、会的，银行将关注。银行将通过大数据和反洗钱制度筛选资金。如果您彼此相互拥有金融交易，并且金额数据具有类似的记录，则该银行将不会查询太多。
3、核实身份就是，你到银行办理5万元以上现金业务的，要提供身份证件核实，银行不得为身份不明的客户提供服务。
4、因此实行大额资金登记核实制度，可以有效地保留必要的有用信息，既可以震慑违法犯罪活动，也可以为违法案件的侦破提供必要的线索，因此对于稳定金融秩序、打击洗钱、犯罪等活动具有积极的推动作用。
5、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账，一般银行会做大额转账登记，但一般不会要求你提供收入证明或转款原因。如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。
6、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。
大额贷款监测和风险防控
信用风险：由于投资者无法获得借款人的真实信息，很可能出现借款人的信用不良，从而导致借款无法按时归还的情况，这就是信用风险。
其次，进一步完善以贷款风险管理为核心的授权授信、审贷分离、分级审批、集体审批、贷款三查等风险控制制度。
银行贷款风险的防范措施：加强准入管理。深入调查、详细审查、充分审议、严格审批，探索建立独立审查制度、审查合议以及审查监理制度；加强预警监控。早发现、早预警、早处置。
贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源，疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。 在选择大额贷款的时候，一定要走正当途径，选择大型的贷款平台，减少风险。
，贷前调查。贷前调查审查是风控的重点，就是对那些符合准入标准的客户，进行资料审查、现场调查、非现场调查等等，再进行一次筛选，通过对借款人的资产、收入、信用等的调查，把风险客户排除掉。2，贷中审查。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法多少个工作日内补正
数据补录工作需要在5个工作日内完成确保及时性和准确性。
个工作日。中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。
第七条 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。
到此，以上就是小编对于大额风险监测防控报告的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
