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银行保证金来源不合规的法律风险
保证金质押的法律风险保证金质押的法律风险主要来源于两方面： 一是由于法律规定不完善而导致的风险，二是由于操作不规范而导致的风险。
没有按照有效的法律要求进行操作。一些银行对保证金的法律风险隐患仍未引起重视为了任务违规开立保证金账户，风险点事没有按照有效的法律要求进行操作仍存在风险，一旦遇到第三人的起诉，保证金仍会被相关权利机关冻结和扣划。
违约风险：企业无法履行与银行的合约或协议，导致违约。银行会采取法律行动来追求企业的责任。资金问题：企业的预存银行保证金不足，会导致企业无法满足日常运营资金的需求。
肖某对公司未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。黄某对公司未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规遭银保监会罚款。
以及质押权的实现方式能否保障债权人(质权人)的利益。保证金质押的法律风险保证金质押的法律风险主要来源于两方面：一是由于法律规定不完善而导致的风险，二是由于操作不规范而导致的风险。
企业购买银行理财产品的法律风险
有意淡化风险；使用引用性表述，不直接将风险记载于产品的核心法律文件中。
净值理财业务的法律风险包括以下几点：净值理财项目可能会被认定为证券投资基金，而不是银行业务，导致银行无法合法经营净值理财业务。净值理财产品可能会被认定为证券投资基金，而不是银行票据，导致银行无法合法发行净值理财产品。
法律风险：理财产品可能受到法律风险的影响，如税收政策变化、监管政策变化等。这可能导致投资者面临损失。
法律分析：市场准入法律风险。理财产品设计中的法律风险。理财产品宣传和销售中的法律风险。理财资金使用中的法律风险。其他法律风险。
(一)市场风险：理财产品募集资金将由商业银行投入相关金融市场中去，金融市场波动将会影响理财产品本金及收益。造成金融市场价格波动的因素很复杂，价格波动大，投资者所购买的理财产品面临的市场风险也大。
商业银行面临的最主要风险
1、信用风险是我国商业银行面临的最大、最主要的风险。商业银行的信用风险管理水平决定了自身的生存和发展，乃至社会的安定与和谐。
2、【答案】：B 由于商业银行是高负债经营的，其经营特点决定了信用风险的重要程度，因此信用风险一直是我国商业银行所面临的最主要风险。
3、商业银行面临的主要风险如下：信用风险：信用风险是商业银行经营过程中的主要风险，一般也被称为违约风险，是指贷款人不能够按照同银行签订的贷款合同按期进行还款，从而导致银行本身利益受到损失。
4、我国商业银行当前操作风险主要原因理结构不健全、内控制度建设尚不完备、风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后、员工队伍管理不到位、社会转型及银行变革容易引发操作风险。
银行法律风险有哪些
1、银行承兑汇票的伪造和变造风险。银行承兑汇票的恶意公示催告风险。银行承兑汇票的虚假贴现风险。银行承兑汇票的因工作失误所导致的信息错漏风险。
2、正因为银行审核变严，开户手续繁琐，所以，银行每天能操作的单位开户数就少，造成了开户约号难。（2）开户手续繁琐、时间长 去过银行开户的财务们都知道，开户时间特别长，不用4个小时是绝对办不完的。
3、银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
4、法律分析：包括市场准入法律风险、理财产品设计中的法律风险、理财产品宣传和销售中的法律风险、理财资金使用中的法律风险和其他风险等。
5、如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
6、商业银行面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、经营风险、法律风险、国家风险、声誉风险，战略风险，利率风险和竞争风险共十大风险。
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